Вернуться к списку

FinCEN предложил механизм регулирования операций с криптовалютами

10 Мая 81

myrig_news_10.05.2019_2

Бюро Министерства финансов США FinCEN, специализирующееся на борьбе с финансовыми преступлениями, разработало и опубликовало руководство. В нем изложены основные требования, предъявляемые к проведению операций с конвертируемыми цифровыми активами, в контексте нормативных документов в сфере денежных переводов. По мнению представителей FinCEN, это должно помочь в предотвращении нарушений, за которые предусмотрена уголовная и гражданская ответственность.

Как отмечают создатели данного руководства, специалисты, работающие над разработкой Blockchain-проектов и смарт-контрактов, не попадают под требования закона о банковской тайне. Децентрализованное приложение (DApp) же рассматривается авторами как децентрализованное программное обеспечение, которое функционирует в одноранговой компьютерной сети, поддерживающей работу Blockchain-платформы.

Согласно представленному документу при передаче и получении денежных средств через DApp к приложению предъявляются те же требования, что и к АТМ. Сразу после ввода DApp в эксплуатацию, его собственникам и операторам назначается статус компании, предоставляющей услуги денежных переводов. В этом случае любое действие, касающееся перевода денег через приложение, должно удовлетворять положениям закона о банковской тайне (США). Такой же статус получает и физическое лицо, которое на постоянной основе вовлечено в денежные переводы с использованием цифровой или фиатной валюты с целью получения дохода.

Следует отметить, что регулирование не распространяется на децентрализованные криптокошельки, перекладывающие ответственность за сохранность средств на пользователей или на биржи, которые предоставляют платформу исключительно для размещения клиентских предложений и заявок (без доступа к активам и обработке платежных операций).

Связаться с нами
Спасибо за оставленный запрос!
Менеджер с вами свяжется.